Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Στο Robocat Casino εφαρμόζουμε πλήρως τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων που προβλέπει η άδειά μας από την Curaçao eGaming (αρ. 8048/JAZ2023-045). Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming και συμμορφωνόμαστε με το applicable πλαίσιο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Έχουμε ορίσει ειδικό αξιωματικό συμμόρφωσης (MLRO) και εφαρμόζουμε εσωτερικές διαδικασίες ελέγχου πελατών, παρακολούθησης συναλλαγών και αναφοράς ύποπτων δραστηριοτήτων.

Όλοι μας οι συνεργάτες πληρωμών είναι αδειοδοτημένοι πάροχοι, και κάθε κατάθεση και ανάληψη διενεργείται μέσα από ελεγμένα κανάλια. Δεν δεχόμαστε μετρητά ούτε ανώνυμες συναλλαγές: κάθε λογαριασμός συνδέεται με επαλήθευμένη ταυτότητα.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλη μαζί. Ξεκινά κατά την εγγραφή, ολοκληρώνεται πριν από την πρώτη ανάληψη και ενισχύεται όταν ξεπεραστούν συγκεκριμένα όρια.

Όλες οι πληροφορίες που συλλέγουμε χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης και προστασίας του λογαριασμού σας.

Εγγραφή: επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, δήλωση ηλικίας (18+) και χώρας κατοικίας.
Πρώτη ανάληψη: κυβερνητικό έγγραφο ταυτότητας, απόδειξη διεύθυνσης και επαλήθευση μεθόδου πληρωμής.
Κατώφλια συναλλαγών: πρόσθετοι έλεγχοι όταν οι συνολικές καταθέσεις ή αναλήψεις υπερβαίνουν ύψος που ορίζουμε εσωτερικά.
Οποιαδήποτε στιγμή: ελέγχοι όταν η δραστηριότητα του λογαριασμού κρίνεται ασυνήθιστη.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

Η επαλήθευση ολοκληρώνεται συνήθως μέσα σε έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε με email στο [email protected] ή μέσω ζωντανής συνομιλίας.

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και αποθηκεύονται σε ελεγχόμενη πρόσβαση. Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης μπορεί να τα δει, και δεν κοινοποιούνται ποτέ σε τρίτους χωρίς νομική υποχρέωση.

1. Μεταβείτε στην ενότητα «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας.
2. Ανεβάζετε φωτοτυπία κυβερνητικού εγγράφου ταυτότητας (ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης), σε ισχύ.
3. Ανεβάζετε απόδειξη διεύθυνσης άνω των 3 μηνών (λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση).
4. Για κάρτες, φωτογραφία των τεσσάρων γωνιών της κάρτας με τους πρώτους 6 και τους τελευταίους 4 αριθμούς ορατούς. Για ηλεκτρονικά πορτοφόλια, screenshot του λογαριασμού με ονοματεπώνυμο.
5. Λαμβάνετε επιβεβαίωση εντός έως 48 ωρών.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων, δηλαδή έγγραφο που δείχνει από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτετε. Δεν το ζητάμε από όλους, μόνο όταν το υπαγορεύει ο έλεγχος κινδύνου.

Δεκτά έγγραφα είναι αποδείξεις μισθού, φορολογική ενημερότητα, βεβαίωση πώλησης ακινήτου ή τίτλοι σύνταξης. Ο σκοπός είναι απλός: να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα και να προστατεύσουμε το καθεστώς της άδειάς μας και τη νομιμότητα του λογαριασμού σας.

Πώς παρακολουθούμε τις συναλλαγές

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματο έλεγχο. Οι αναλήψεις επιστρέφουν με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση (κανόνας same-method), και τα ποσά περιορίζονται στα όρια που ισχύουν για κάθε μέθοδο.

Εφαρμόζουμε όρια αναλήψεων έως 5.000 EUR ημερησίως και 20.000 EUR μηνιαίως. Το ελάχιστο ποσό ανάληψης είναι 20 EUR και το ελάχιστο ποσό κατάθεσης 10 EUR. Οι αναλήψεις με ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα διεκπεραιώνονται σε 0 έως 24 ώρες, με κάρτες και τραπεζική μεταφορά σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή απορριφθούν, εφαρμόζουμε σταδιακά μέτρα. Στόχος μας δεν είναι να δυσκολέψουμε τους παίκτες μας, αλλά να τηρήσουμε τους νόμους.

Αν έχετε απορίες για απόρριψη εγγράφου, επικοινωνήστε μαζί μας 24/7 μέσω ζωντανής συνομιλίας. Σχεδόν όλα τα προβλήματα λύνονται με ένα δεύτερο, ευανάγνωστο αντίγραφο.

Αναστολή αναλήψεων έως την ολοκλήρωση της επαλήθευσης.
Πάγωμα και επιστροφή κεφαλαίων στη μέθοδο προέλευσης σε περιπτώσεις ύποπτης δραστηριότητας.
Οριστικό κλείσιμο λογαριασμού και αναφορά στις αρμόδιες αρχές σε σοβαρές παραβιάσεις.
Απόρριψη εγγραφής για κατοίκους χωρών υπό περιορισμό, όπως ΗΠΑ, Ηνωμένο Βασίλειο, Ολλανδία, Γαλλία, Ισπανία, Βέλγιο, Ιταλία, Σουηδία, Ρουμανία και Ισραήλ.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφα

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως προβλέπει η νομοθεσία της άδειάς μας. Ο λόγος είναι τυπικός: οι αρχές συμμόρφωσης μπορούν να ζητήσουν τεκμηρίωση αναδρομικά.

Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφα των στοιχείων σας ή διόρθωση ανακριβειών σύμφωνα με τους κανόνες προστασίας δεδομένων που εφαρμόζουμε. Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφάλεια.

Συχνές ερωτήσεις

Γιατί ζητάτε ταυτότητα πριν την πρώτη ανάληψη;

Είναι νομική υποχρέωση από την άδειά μας Curaçao eGaming: πρέπει να επιβεβαιώσουμε την ηλικία και την ταυτότητά σας πριν διαθέσουμε χρήματα από την πλατφόρμα μας.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αν λείπει έγγραφο, σας ενημερώνουμε άμεσα.

Μπορώ να κάνω ανάληψη σε διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;

Όχι. Οι αναλήψεις επιστρέφονται στην ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, κατά κανόνα same-method withdrawal.

Τι είναι η απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Έγγραφο που δείχνει την προέλευση των χρημάτων σας, όπως αποδεικτικό μισθού ή φορολογική ενημερότητα. Το ζητάμε μόνο όταν ο έλεγχος κινδύνου το απαιτεί.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναστολή έως την επαλήθευση, και σε παρατεταμένη αδράνεια ο λογαριασμός μπορεί να κλείσει με επιστροφή υπολοίπου στη μέθοδο προέλευσης.